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2009年1月25日星期日

離岸中心(五)


從內地財金官員的角度看,人民幣的境外流通程度越高,越是接近自由兌換,監管的難度和風險亦隨之而增加,要有效地打擊金融犯罪活動(例如:洗黑錢、地下錢莊、印製以及使用假人民幣等)的難度也越大。

以下轉貼的一篇文章,對於內地貪官如何在香港洗黑錢,有具體的描述,括號內的字(按:)和後記為筆者所加。作者李谷城,原名李國成,福建廈門人。福建師範大學畢業、香港日本總領事館日文學校研究班畢業、香港珠海書院文史研究所中國歷史碩士。曾任明報中國版編輯,於香港傳媒從事中國新聞採訪、評論以及研究工作近二十年。著作包括:<中共最高領導層>、<中共黨政軍結構>和<中國大陸政治術語>(中文大學出版社 1992)。

香港成內地洗黑錢重地
作者:李谷城
原載:東方日報 (16/03/2005)

北京某權威部門保守估計:中國國有資產平均每天有一億美元流失,一年少說也有 400 億,流失的渠道有 11 個方面,表現方式有 34 種,其中,透過香港洗黑錢是公開的秘密。

這份報告說,香港在內地的直接投資累計有 1,200 億美元,佔外來投資的第一位。但是,這些資金的來源十分複雜,並非全部是港資,甚至可以說,絕大部份不是純港資,其中,20%-30%,即相當於 240-360 億美元,是內地國有資金流出香港,洗白之後,再回流到內地(按:即是 Round Tripping)。

香港財經界人士經常呼籲「北水南調」,即期望祖國大陸充裕又龐大的資金, 可以南下香港,支持香港的經濟。事實上,通過或明或暗、或公開或秘密、半秘密的渠道,已經有不少「北水」注入本港各個經濟領域。形形色色的洗錢行動,常見的有以下幾種:

(一 )轉手貸款賺取息差:

內地國有銀行每年貸款量多達三萬億元人民幣,其中,70% 以低息貸款給國有企業,而至少 30% 企業的掌權者,將這些貸款以高於兩倍以上的利息,轉手貸款給非國有部門,包括三資企業以及內地的私有企業,他們很難通過正常的途徑取得貸款,惟有忍受昂貴的利息。另一方面,這些國有企業掌權者賺到利息差後,並不入公賬,而是中飽私囊,據為己有。可是,這些錢在內地見不得光,於是想辦法洗錢。官方估計,自 1985 年以來,每年流失的國有資產有 80 億美元,其中,絕大部份流出海外 。

(二) 在國外及港澳買豪宅、地皮、股票:

每年數以億計人民外出公幹、旅行、探親,將在內地非法所得化整為零攜帶出境,在海外購買房地產、股票、貴重金屬等值錢的東西。不少到香港自由行的內地人,在香港一擲千萬買豪宅,令港人咋舌。

(三)貪官外逃,捲走巨款:

商務部一份調查顯示,至今外逃官員累計有四千多人,捲走的資金最少有 500 億美金。貪官外逃通常採取以下步驟 :(1) 首先分批轉移資產到海外,在海外買房地產或大量存款;(2) 把親屬先送出國;(3) 自己準備好有效護照;(4) 在最後一刻再大撈一把,其後,逃之夭夭。 (按:內地網民的說法叫「老鼠搬家」)

(四 )公款豪賭,輸歸公家贏入私囊 :

北京大學公益彩票事業研究所一位研究員指出,每年有六千億人民幣流向港澳及海外賭場。這些錢大部份是公款。賭輸賠上人頭;贏了暴發,幾世人都食唔晒 。(按:作者的說法略嫌過於簡單。事實上,賭場往往跟貪官合作洗黑錢。表面上,貪官輸光了公款,暗地裡就由賭場或其附屬公司開出支票,上面的數字是扣除手續費之後的金額,貪官在第三地兌現支票,然後把錢轉移到海外的小金庫。就算日後被捕,亦可以堅稱錢已經輸清光。有需要的話,貪官亦可以辯稱手頭上來歷不明的巨款是在賭場贏回來的。換言之,輸贏都有辦法說得過去。所以,賭桌上的勝負根本不重要,重要的是錢的流向。)

1997 年 3 月召開的八屆全國人大五次會議通過刑法修正案,把洗錢和內部交易列刑事犯罪。 2000 年 4 月 1 日 起實施<金融機構反洗錢規定>等措施,但並未能有效地阻止龐大的國有資產外流。專家認為:國民平均年收入在 1,000-3,000 美元之間是各種金融腐敗的高峰期。因此,從現在到未來起碼十年,中國也逃不過轉型期的腐敗 。

後記(25/01/2009, By 王月生):其他內地貪官常用的洗黑錢途徑包括:

(1) 文物買賣:表面上是附庸風雅,又或者是替國家贖回流散海外的珍寶(即是「政治正確」的愛國行為),暗地裡則透過在香港開設的空殼公司把文物賣來賣去,製造虛假交易,藉此掩飾非法資金的真正來源和去向。

(2) 慈善捐款/顧問費:港商向太子黨所建立的慈善組織捐款,又或者禮聘他們擔任公司的顧問,好讓對方手頭上的不法資金有合法來源,然後透過香港的銀行體系轉移海外。

(3) 入股飲食或者娛樂事業:國產貪官可以透過入股港商所經營的飲食或娛樂事業洗錢。這些行業通常帳目混亂,又有大量的現金交易,非常適合洗黑錢。另一個好處是又食又拎又有女人玩,港產和國產的草莽英雄又可以有個落腳點,聯誼兼共商大事,可謂一舉數得。

(4) 透過上市公司洗黑錢:有好幾間在香港上市的民企,它們的老闆(國家領導人的兒孫的人頭)都先後出事,調查發現他們觸犯多項商業罪行,其中包括洗黑錢,欲知詳情請上網搜尋。透過上市公司洗黑錢要避開監管機構的耳目,程序往往比較複雜。

小圖: 插圖來自 <經濟學人> (The Economist)

延伸閱讀:

公海賭王涉助黃光裕洗錢遭逮 疑協助杜鵑逃亡
(蘋果日報 09/01/2009)
http://appledaily.atnext.com/template/apple/art_main.cfm?iss_id=20090109&sec_id=4104&subsec_id=11866&art_id=12068271

香港保安局局長李少光:呼籲港商不要透過地下錢莊進行交易
(中國新聞網 2007 年 11 月 28 日)
http://www.cns.hk:89/ga/kjww/news/2007/11-28/1089565.shtml

香港保安局局長李少光:嚴查借個人遊來港洗黑錢
(華夏經緯網 21/08/2003)
http://big5.huaxia.com/20030828/00114436.html

聯合財富情報組 (Joint Financial Intellience Unit)
由香港警務處及香港海關人員組成,負責打擊洗黑錢以及接收可疑交易報告。
http://www.jfiu.gov.hk/b5/about.html

中國人民銀行:反洗錢(法規政策/工作報告)
http://www.pbc.gov.cn/fanxiqian/

維基百科:Money Laundering
http://en.wikipedia.org/wiki/Money_laundering

25/01/2009

拜年:今日是年三十,恭祝大家牛年亨通,身狀力健,心想事成。

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